Perguntas Frequentes
Políticas
O presente manual intitulado “Modelo Global de Gestão de Riscos de Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo” institui os princípios seguidos pela VICTÓRIA TRANSFER no âmbito da Avaliação dos Riscos inerentes à atividade desenvolvida pela empresa, saber:
- Princípios de Aceitação de Clientes;
- Princípios de Identificação de Clientes;
- Princípios de Análise e Monitorização de Entidades de Risco Elevado;
- Princípios de Gestão de Risco de Branqueamento de Capitais e de Financiamento de Terrorismo;
- Princípios de Execução de Ordens;
- Princípios de Conflitos de Interesses.
Entenda-se no presente contexto que a designação “cliente” compreende todas as entidades utilizadoras dos nossos serviços de pagamento, i.e., e conforme definição:
Utilizador de serviços de pagamento» uma pessoa singular ou coletiva que utiliza um serviço de pagamento a título de ordenante, de beneficiário ou em ambas as qualidades
F.A.Q
O que é necessário para ser um cliente Victoria Transfer?
- Documento de Identificação original e válido (Bilhete de Identidade Nacional ou Cartão de Residência);
- Endereço Completo;
- Telefone;
- Profissão.
- Deverá informar também os dados do beneficiário:
Nota: É Obrigatório a Entrega de Cópia do Documento de Identificação do Beneficiário
Quais são os documentos necessários para cadastrar um Beneficiário?
Os Documentos necessáiros para cadastrar um Beneficiário ao utilizar os serviços da Victoria Transfer devem apresentados coforme os critéiros de cada país:
Estados Unidos da America
-
- – Cópia do Passporte, Documento de Identificação original e válido (Bilhete de Identidade Nacional ou Cartão/titulo de Residência);
- – Morada;
- – Nº de Telefone;
- – Nº de Conta;
- – ACH-Routing;
- – Nome do Banco;
- – Nº do Swift.
Países da Europa
-
- – Cópia do Passporte, Documento de Identificação original e válido (Bilhete de Identidade Nacional ou Cartão de Cidadão);
- – Titulo de Residência);
- – Morada;
- – Nº de Telefone;
- – Nº de IBAN;
- – Nº do Swift e Sort Code Code(Reino Unido).
Cabo Verde / Congo
-
- – Cópia do Passporte, Bilhete de Identidade ou Cartão de Cidadão;
- – Morada;
- – Nº de Telefone.
Brasil
-
- – Cópia do Passporte, RG Residência);
- – Morada;
- – Nº de Telefone;
- – Nº da Agencia e da Conta Bancaria;
- – Nº da Conta caso for Corrente ou Poupança;
- – Nome do Banco e Cidade;
- – Nº CPF
Como fazer uma remessa de valores?
Fazer a sua Marcação por e-mail ou pelo nosso site:
- Número de Remetente;
- Nome completo do Remetente;
- Número de Telemóvel;
- Balcão onde quer fazer a sua Remessa;
- Valor Pretendido.
Deve aguardar a nossa confirmação da sua marcação por e-mail.
Até lá a mesma estará em lista de espera.
Onde se pode fazer o levantamento da transferência?
O levantamento de dinheiro poderá ser feito em qualquer uma das agências em Portugal, Angola, Brasil, Estados Unidos da America, Cabo Verde, Cuba, Emirados Arabes Unidos, Turquia, Paises da Europa, África do Sul, Filipinas, Vietnam.
Qual o tempo limite para levantamento das ordens ao balcão?
Para fazer o levantamento de uma ordem é obrigatória a apresentação do “código único de identificação da operação” (vulgo chave de pagamento), sem o qual não está autorizado qualquer pagamento.
Em condições normais, as ordens encontram-se a pagamento no Balcão por um período de 90 dias.
Findo o referido período, a Victoria Transfer tem como política exigir que lhe seja apresentada uma justificação para o “não levantamento” dentro do prazo normal.
Qual é a quantia máxima de dinheiro que se pode enviar?
De acordo com Aviso nº. 6/2013 de 2 de Abril, do BNA, as remessas internacionais, por ordenante e beneficiário, estão sujeitas ao:
- Limite Mensal de AOA 500.000,00 (quinhentos mil kwanzas);
- Limite Anual de AOA 2.000.000,00 (dois milhões de kwanzas).
.
De que forma é feito o pagamento das ordens?
Portugal: As remessas são pagas ao balcão e em conta bancária.
Angola: As remessas são pagas ao balcão.
Restante mundo: As remessas são pagas ao balcão e em conta bancária.
Independentemente do destino, o pagamento da ordem de transferência é feito sempre em moeda local.
.
É possível o reembolso?
No cancelamento de uma ordem por motivo não imputável à Victoria Transfer, o cliente será responsável pelo pagamento da comissão e custos bancários (caso existam).
.
Quem pode utilizar o serviço de transferência de dinheiro numa agência da Victoria Transfer?
Qualquer residente cambial nacional, portador do bilhete de identidade nacional e/ou residente cambial estrangeiro, portador do cartão de residência válido pode enviar dinheiro rapidamente para o exterior, seja para ajudar familiares e amigos ou para fazer face aos seus compromissos de negócios internacionais. Para isso, o remetente deve dirigir-se a um balcão da Victoria Transfer e iniciar o processo de transação, fazendo a sua ficha de cliente (cadastro) presencialmente, com indicação da informação do beneficiário.
Quais são as responsabilidades que não caem sob a alçada da Victoria Transfer?
Não são da responsabilidade da Victoria Transfer:
- Os atrasos devidos a dados de conta incorrectos (nome do beneficiário incorrecto ou incompleto, número e/ou tipo de conta, banco ou agência incorrecta);
- Contas sujeitas a condições especiais ou restrições;
- Os atrasos motivados por greves;
- Outros: problemas na rede de telecomunicações, sistema informático, modems, software de ligação, corrente eléctrica e Internet.
.